شرح الاحتيال في العملات المشفرة

ما هي العملات المشفرة؟

قبل الخوض في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، نود أن نشرح ماهية هذه العملات لمن لا يعرفها. العملات المشفرة، أو العملات الرقمية مثل بيتكوين ولايتكوين، هي عملات إلكترونية لا مركزية، أي لا تخضع لسيطرة أي جهة. إنها نظام تداول يتحكم فيه مستخدموها. العملات المشفرة عبارة عن رموز إلكترونية تُنشأ بواسطة شبكات حاسوبية، وهي في جوهرها عملة رقمية قادرة على استبدال العملات التقليدية، والاستغناء عن الوسطاء، كالبنوك، كما يمكن استخدامها كنوع من الاستثمار الرقمي. وكما هو الحال مع معظم عمليات الاحتيال الاستثمارية، فإن العملات المشفرة عرضة للتلاعب الاحتيالي التقليدي، بالإضافة إلى الجرائم الجديدة المرتبطة بها.

على الرغم من أن العملات المشفرة تبدو حديثة العهد بالنسبة لمعظم الناس، إلا أن أشهرها، البيتكوين، موجودة منذ عام ٢٠٠٩. ومن بين العملات المشفرة الأكثر شيوعًا اليوم: البيتكوين، والإيثيريوم، وXRP، والتيثر، واللايتكوين، وEOA، وعملة بينانس، وستيلر، على سبيل المثال لا الحصر. ويوجد حاليًا ما يقارب ٣٠٠٠ نوع مختلف من العملات المشفرة.

ما هو الاحتيال في العملات المشفرة؟

يحدث الاحتيال في العملات المشفرة عندما يستخدم المجرمون الأصول الرقمية أو الخدمات المتعلقة بها لخداع شخص ما والحصول على أموال أو عملات مشفرة أو الوصول إلى محفظته. قد تكون العملة المشفرة حقيقية، بينما يكون المتداول أو المنصة أو البورصة أو الرمز المميز أو الفرصة مزيفة. وقد يقوم المجرمون أيضًا بسرقة المفاتيح الخاصة أو عبارات الاسترداد ونقل الأصول دون إذن.

إن الخسارة الناجمة عن انخفاض حقيقي في قيمة العملات المشفرة لا تُعد بالضرورة احتيالاً. فالاحتيال ينطوي على الخداع أو السلوك غير النزيه أو الوصول غير المصرح به.

كيف تعمل عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة؟

على الرغم من اختلاف الأساليب، إلا أن العديد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة تتبع نمطًا مشابهًا:

1. يتواصل المحتال عبر وسائل التواصل الاجتماعي، أو منصة مواعدة، أو إعلان، أو البريد الإلكتروني، أو الهاتف.
2. إنهم يبنون مصداقيتهم باستخدام موقع ويب ذي مظهر احترافي، أو وثائق مزورة، أو أرباح ملفقة، أو هوية شركة شرعية.
3. يتم إقناع الضحية بتحويل الأموال أو العملات المشفرة، أو ربط محفظة إلكترونية، أو الكشف عن معلومات حساسة.
4. يقوم المحتال بمنع عمليات السحب، أو يطالب برسوم إضافية، أو يختفي عندما تتوقف المدفوعات اللاحقة.

يساعد فهم كيفية تنفيذ عملية الاحتيال في تحديد الأدلة التي يجب حفظها وتلك التي يمكن التحقيق فيها. تعرّف على المزيد حول كيفية التحقيق في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة . إذا تم تحويل الأموال بالفعل، فقد يساعد إجراء تحقيق احترافي لتتبع العملات المشفرة في تحديد مسار هذه الأصول.

عمليات الاحتيال في العملات المشفرة تستهدف المبتدئين

كما هو الحال مع أي تقنية جديدة، فقد لفتت انتباه المجرمين، وأصبحت منصات العملات المشفرة تعجّ بالمحتالين وعمليات الاحتيال في هذا المجال. هناك نوعان رئيسيان من عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة. النوع الأول يستهدف المبتدئين في عالم العملات المشفرة الراغبين في بدء التداول. لا شك أنهم سمعوا عن نجاح أحد الأصدقاء أو الأقارب في تداول العملات المشفرة، ويريدون تجربة الأمر بأنفسهم. في هذا النوع من الاحتيال، يتظاهر المحتالون بأنهم متداولون محترفون في العملات المشفرة، ويعرضون عليك التداول نيابةً عنك، ولكن لا تتم أي عمليات تداول. تتميز هذه العمليات بتنظيمها المحكم، ما يجعل من الصعب للغاية تحديد مصداقية الموقع الإلكتروني أو الشخص الذي تتحدث معه.

انقر هنا لقراءة المزيد عن هذا النوع من عمليات الاحتيال.

تستهدف عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة الأشخاص الذين لديهم بعض الخبرة

أما النوع الآخر من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة فيستهدف عادةً أولئك الذين لديهم بعض الخبرة والفهم للعملات المشفرة.

لتمويل بدء تشغيل عملة مشفرة جديدة، غالبًا ما يقدم المطورون للمستثمرين "عروض العملات الأولية" (ICOs). وهذا يمول تطوير العملات المشفرة الجديدة عن طريق بيع العملة المشفرة الجديدة، أو العملات الرمزية، للمستثمرين مقابل العملات التقليدية (النقود التي تم الحصول عليها بشق الأنفس). هذه طريقة مشروعة يمكن للأشخاص من خلالها تطوير عملات مشفرة جديدة والحصول على التمويل لمواصلة تطويرهم. ومع ذلك، فإنه يفتح أيضًا البوابات للمحتالين للتواصل مع المستثمرين بنفس العرض، ولكن بدلاً من استخدام أموال المستثمرين لمواصلة تطوير العملة المشفرة، فإنهم ببساطة يسرقون أموالهم ولا يترك للمستثمر أي شيء. أو ربما تُركوا يحملون عملة مشفرة جديدة مزيفة بلا قيمة. وبما أن المحتالين يطلقون عملة مشفرة جديدة تمامًا، فلا يوجد سجل حافل لذلك حتى المستثمر الذكي قد يجد صعوبة في التحقق من شرعية العرض.

تنوع لا حصر له من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

بالطبع، تتعدد أشكال عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية . قد تبدأ بعض عمليات الاحتيال بمكالمة هاتفية غير مرغوب فيها، تعرض فرصًا استثمارية وتعد بعوائد مجزية. وقد تنتحل عمليات احتيال أخرى صفة مواقع أو منصات تداول معروفة وموثوقة. بينما تبدأ عمليات أخرى برسالة بريد إلكتروني، غالبًا ما تنتحل صفة شركة شرعية وموثوقة، وتحثك على الأرجح على النقر على رابط داخل الرسالة (لا تنقر أبدًا على أي رابط في رسائل البريد الإلكتروني إلا إذا كنت متأكدًا تمامًا من سلامته. وحتى في هذه الحالة، يُفضل الانتقال مباشرةً إلى الموقع الإلكتروني لتجنب أي مخاطر).

كيفية Cybertrace يمكن أن تساعد

إذا كنت تشعر بشيء مريب، وتظن أنك ضحية لعملية احتيال في استثمارات العملات الرقمية أو أنك وقعت ضحية احتيال بالفعل، فلا تُفصح عن شكوكك للتاجر أو الشركة. تواصل معنا لمناقشة وضعك، وسنساعدك على تجنب خسارة المزيد من المال، وإذا كنت قد وقعت ضحية احتيال بالفعل، فسنمنحك أفضل فرصة لاسترداد أموالك! بتجنبك الاحتيال، ستنقذ على الأرجح آخرين من الوقوع ضحية له أيضًا!