جدول المحتويات
Cybertraceالصورة محققو الاحتيال ذوي الخبرة نصدر تنبيهًا عاجلًا بشأن أسلوب احتيال جديد باستخدام خدمات ضمان وهمية. وكما نعلم، تلعب خدمات الضمان الحقيقية دورًا هامًا كوسيط موثوق في المعاملات عالية القيمة. سواءً كانت تتضمن العقاراتسواءً كانت سيارات أو سلعًا فاخرة، فإنها توفر راحة البال للمشترين والبائعين. للأسف، نشهد تزايدًا في عدد المحتالين القساة الذين يستغلون ثقة الضحايا عبر استخدام خدمات ضمان إلكترونية مزيفة.
لقد وصل الأمر إلى حد الاحتيال بالعملات المشفرة، حيث تنتشر عمليات الاحتيال المتعلقة بالضمان. لا يخدع المحتالون المشترين والبائعين فحسب، بل ينتحلون أيضًا صفة وكلاء استرداد الأصول يتظاهرون لمساعدة ضحايا الاحتيال. ما إن يشعر الضحايا بأمل في استعادة أموالهم، حتى يخدعهم هؤلاء المحتالون مرة أخرى. مرآة الاحتيال في المعاملات. تعرف على كيفية حماية نفسك من الاحتيال عبر الإنترنت من خلال قراءة الطريقة Cybertraceيمكن أن تساعدك تحقيقات احتيال الضمان في الحصول على العدالة.
ما هو الضمان؟
ووفقاً لوكالة Investopedia، الضمان هو "مفهوم قانوني يصف اتفاقية مالية يحتفظ بموجبها طرف ثالث بالأصل أو المال نيابة عن طرفين آخرين بصدد إكمال المعاملة". مشتقة من الكلمة الفرنسية اسكرو (لفافة من الرق)، تشير إلى طرف ثالث يحمل سندًا حتى اكتمال المعاملة ويستخدم على نطاق واسع في المعاملات ذات القيمة العالية مثل العقارات، carsأو الأسهم، أو السلع الفاخرة. على مر التاريخ، لجأ البائعون والمشترون إلى أطراف ثالثة موثوقة لتخفيف حالة عدم اليقين وكحماية من السلوكيات الاحتيالية. ونظرًا للثقة المتأصلة في هذه الأطراف، لم تكن هناك حاجة للتحقيق في عمليات احتيال الضمان. ولكن كيف يعمل الضمان عمليًا؟
لنأخذ العقارات كمثال. عند عرض عقار للبيع في السوق، قد تكثر الاستفسارات. ولكن كيف يعرف البائع ما إذا كان المشتري مهتمًا حقًا؟ وكيف يعرف المشتري أن البائع لن يكتفي بإيداعه ويبيعه لشخص آخر؟ الإجابة: حساب الضمان. يدفع المشتري المهتم نسبة تتراوح بين 1% و2% من سعر الشراء لدى وكيل ضمان مستقل مقابل رسوم. بعد التأكد من صحة الرغبة، يُخرج البائع العقار من السوق، ويُسوّي الطرفان العقود. بمجرد إتمام البيع، تُخصم نسبة 1% أو 2% من سعر الشراء، ويكون الجميع راضين. حتى الآن، لا داعي للتحقيق في عمليات احتيال حساب الضمان. ولكن ماذا عن حساب الضمان الإلكتروني؟
هل يعمل الضمان عبر الإنترنت؟
إن السماح للمشترين بإيداع أموالهم بحسن نية وبدون مخاطرة، وإعلام البائعين بجدية المشترين، أمر حيوي للتجارة عبر الإنترنت. فمقابل رسوم، يستطيع مشتري السلع عالية القيمة مثل السيارات والمجوهرات والفنون إيداع الأموال لدى وكيل. وبمجرد أن يعلم البائع أن وكيل الإيداع قد تلقى الأموال من المشتري، فإنه يرسل البضاعة المطلوبة. وبمجرد أن يتلقى المشتري البضاعة في حالة مناسبة، يقوم وكيل الإيداع بإطلاق الأموال للبائع.
وبالتالي، فإن مثل هذا الضمان عبر الإنترنت، على غرار الضمان العقاري أو ضمان سوق الأوراق المالية، يحمي البائعين والمشترين من عدم الدفع والاحتيال. ولأنه موجود منذ بداية التجارة والمزادات عبر الإنترنت، فقد ساعد في ترسيخ الثقة في المجال عبر الإنترنت. ومع ذلك، هناك عدد قليل جدًا من شركات الضمان عبر الإنترنت الحقيقية، وكما هو الحال مع العديد من المساحات غير الخاضعة للتنظيم، فقد انتقل المحتالون إلى هناك. ونتيجة لذلك، أصبحت التحقيقات في عمليات الاحتيال في الضمان ضرورية بشكل متزايد.
كيف تعمل عمليات احتيال الضمان عبر الإنترنت؟
كما هو الحال في جميع عمليات الاحتيال، يتضمن احتيال الضمان الإلكتروني تلاعب المحتالين بالضحايا واستغلال مشاعرهم الدفينة كالجشع والشهوة والخوف. وبالتالي، يمكنهم الاحتيال على كلٍّ من المشترين والبائعين، كل ذلك عبر خدمات ضمان إلكترونية وهمية يسيطرون عليها. عند احتيالهم على البائعين، يتظاهر المحتالون بأنهم مشترون يودعون أموالهم لدى وكيل ضمان إلكتروني يُفترض أنه "مستقل". بعد الحصول على موافقة وكيل الضمان الإلكتروني الوهمي، يُشحن البائع البضائع دون استلام أي أموال.
غالبًا ما يستخدم المحتالون وسطاء غير مدركين لاستلام البضائع وإرسالها إلى جهات أخرى، عادةً ما تكون موجودة في الخارج. وعند الاحتيال على المشترين، تصبح العملية أسهل. ينتحل المحتالون ببساطة صفة بائعين لسلع قيّمة (ولكنها غير موجودة) ويزودون المشترين بحساب ضمان وهمي. إذا خدعهم المشتري، فإنه ينتظر منهم إيداع المبلغ، ثم يأخذه، ثم يفر هاربًا. للأسف، تكشف تحقيقات احتيال الضمان أن المشتري يُترك متعجبًا من سبب عدم استلامه البضائع.
ماذا عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة الخاصة بالضمان؟
العديد من Cybertraceتستهدف تحقيقات احتيالات الضمان الآن عمليات احتيال العملات المشفرة. عادةً ما تتبع هذه العمليات نمطًا مألوفًا: أولًا، يتصل المحتالون بالضحايا مباشرةً عبر المكالمات الهاتفية، نصأو واتساب. على الهاتف، غالبًا ما تظاهر بأنهم ممثلو blockchain أو المسؤولين المشرفين على تصفية الشركة وسيط مطالبات/منصة استثمار. وبدلا من ذلك، قد يتظاهر بأنه وكيل استرداد الأصول لمساعدة ضحايا الاحتيال لاستعادة أموالهم المسروقة.
أيا كانت الخلفية الزائفة، فإنهم يجعلون الضحايا يشعرون وكأنهم يستطيعون الحصول على أموالهم بسهولة. ثم تأتي العقبة: يزعم المحتالون أنهم يجب عليهم أولاً "مزامنة" محافظ العملات المشفرة أو "التحقق" من الحسابات المصرفية. وبطريقة مادية، يقنعون الضحايا بتحويل 10% من الأموال التي من المقرر أن يتلقوها إلى "محفظة الضمان". لسوء الحظ، هذا مجرد تكرار آخر للخدعة. مرآة الاحتيال في المعاملات. من المؤكد أن المحفظة ليست ضمانًا ولكنها مجرد جيوب أخرى للمحتالين تختفي فيها أموال الضحايا.
للأسف، عندما يخدعهم المحتالون، يلوم الكثير منهم أنفسهم. ما لا يدركه معظمهم هو أن هؤلاء المحتالين يديرون عمليات معقدة بقصص كاذبة مُحكمة وأساليب بيع مُقنعة عبر الهاتف. حتى أن بعضهم ينجح في الضغط على الضحايا لمشاركة كلمات مرور حساباتهم المصرفية أو تثبيت تطبيقات الوصول عن بُعد مثل AnyDesk وTeamViewer. بحجة "التحقق" من الحسابات المصرفية، يرسل المحتالون الأموال إلى محافظهم الرقمية، ثم إلى محافظهم الخاصة. وبينما ينتظر الضحايا بفارغ الصبر استعادة أموالهم، يواصل المحتالون طلب المزيد من الأموال. إنها حلقة مفرغة لا تنتهي غالبًا إلا بنفاد أموال الضحايا.
كيف أحمي نفسي من عمليات احتيال الضمان؟
إليك بعض النصائح العامة المفيدة لحماية نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالضمان. والأهم من ذلك، تأكد من التحقق بشكل مستقل من أي خدمات ضمان يطلبها الآخرون منك. بالإضافة إلى ذلك، استخدم فقط خدمات النظير للنظير مثل ويسترن يونيون أو موني جرام للدفع للأشخاص الذين تعرفهم وتحبهم، وليس الغرباء. لا تشارك بيانات تسجيل الدخول الخاصة بخدمتك المصرفية عبر الإنترنت مع أي شخص، ولا تُثبّت تطبيقات الوصول عن بُعد على أجهزتك. هذا يُعادل فتح أبواب منزلك للصوص! وإذا فشلت كل المحاولات الأخرى وتمكن المحتالون من الوصول إليك، Cybertraceيمكن أن تساعد التحقيقات في عمليات احتيال الضمان.
ما يفعل Cybertrace عرض التحقيق في احتيال الضمان؟
يقوم فنانو الاحتيال الخبيث في مجال ضمان العملات المشفرة بتحويل شكوك الناس الصحية وحذرهم في التعامل مع أطراف غير معروفة عبر الإنترنت ضدهم. إنهم يستغلون هذا الحذر من خلال توجيه الضحايا لاستخدام خدمات الضمان الزائفة. لحسن الحظ، Cybertraceسلطت التحقيقات في عمليات احتيال الضمان الضوء على مرتكبي الجرائم ومساعدة الضحايا في الحصول على العدالة. يمكن للمحققين ذوي الخبرة لدينا تتبع العملات المشفرة عبر blockchain لتحديد أين انتهت أموالك، تحليل المواقع الجنائية لتحديد العقل المدبر وراءهم، و التحقيق في عمليات الاحتيال عبر مجموعة متنوعة من المنهجيات والأدوات. تحدث إلينا اليوم حول كيف يمكننا مساعدتك في استعادة الأموال المفقودة وراحة البال.
