لمحة سريعة
ملخص
تتضمن عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان استخدام المحتالين لخدمات ضمان وهمية لخداع المشترين أو البائعين خلال معاملات عالية القيمة، مثل صفقات العقارات أو العملات الرقمية. يُخدع الضحايا لإرسال أموال أو سلع، معتقدين أن طرفًا ثالثًا موثوقًا يحتفظ بها. وقد ينتحل المحتالون أيضًا صفة وكلاء استرداد الأصول، مستهدفين من تعرضوا للاحتيال بالفعل. لذا، يُعدّ التأكد من شرعية وكيل الضمان أمرًا بالغ الأهمية للحماية من هذه العمليات الاحتيالية.
النقاط الرئيسية
- يقوم المحتالون بإنشاء خدمات ضمان وهمية لارتكاب عمليات احتيال.
- يمكن استهداف كل من المشترين والبائعين في عمليات الاحتيال هذه.
- أصبحت عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان شائعة بشكل متزايد في معاملات العملات المشفرة.
- يتظاهر المحتالون أحياناً بمساعدة الضحايا على استعادة الأصول المسروقة، فقط ليقوموا بالاحتيال عليهم مرة أخرى.
- قد يتعرض الضحايا لضغوط لمشاركة معلوماتهم المصرفية أو تثبيت تطبيقات الوصول عن بعد، مما يزيد من المخاطر.
- يوصى بالتحقق من أي خدمة ضمان بشكل مستقل كطريقة وقائية.
الأسئلة الشائعة
- كيف تعمل عمليات احتيال الضمان عبر الإنترنت؟
- يقوم المحتالون بإنشاء منصات ضمان وهمية ويخدعون المشترين أو البائعين لإرسال الأموال أو البضائع، والتي يتم سرقتها بعد ذلك.
- ما الذي يجب علي فعله لحماية نفسي من عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان؟
- تحقق من أي خدمة ضمان بشكل مستقل، ولا تشارك المعلومات المصرفية أو تثبت تطبيقات الوصول عن بعد للغرباء، وتجنب إرسال الأموال إلى جهات غير معروفة.
- هل معاملات العملات المشفرة عرضة لعمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان؟
- نعم، يستغل المحتالون طرق الضمان في العملات المشفرة، وغالبًا ما ينتحلون صفة الوسطاء أو وكلاء استرداد الأصول لاستخراج الأموال من الضحايا.
جدول المحتويات
ما هو الضمان؟
Cybertraceالصورة محققو الاحتيال ذوي الخبرة نُصدر تنبيهًا عاجلًا بشأن أسلوب احتيال جديد يستخدم خدمات ضمان وهمية. كما نعلم، تلعب خدمات الضمان الحقيقية دورًا هامًا كوسيط موثوق في المعاملات ذات القيمة العالية. سواءً تعلق الأمر بالعقارات أو السيارات أو السلع الفاخرة، فإنها توفر لكل من المشترين والبائعين راحة البال. للأسف، نشهد تزايدًا في أعداد المحتالين عديمي الرحمة الذين يستغلون ثقة الضحايا من خلال استخدام... خدمات الضمان الإلكتروني المزيفة.
بحسب موقع Investopedia ، فإنّ الضمان هو مفهوم قانوني يصف اتفاقية مالية يتم بموجبها الاحتفاظ بأصل أو مبلغ مالي لدى طرف ثالث نيابةً عن طرفين آخرين بصدد إتمام صفقة. وهو مشتق من الكلمة الفرنسية escroue (أي لفافة من الرق)، ويشير إلى طرف ثالث يحتفظ بسند ملكية حتى إتمام الصفقة، ويُستخدم على نطاق واسع في المعاملات ذات القيمة العالية كالعقارات والسيارات والأسهم والسلع الفاخرة. وعلى مرّ التاريخ، استعان البائعون والمشترون بأطراف ثالثة موثوقة للحدّ من المخاطر وحماية أنفسهم من الاحتيال. وبفضل هذه الثقة المتأصلة، لم تكن هناك حاجة للتحقيق في عمليات الاحتيال المتعلقة بالضمان. ولكن كيف يعمل الضمان عمليًا؟
لقد وصل الأمر إلى حد الاحتيال بالعملات المشفرة، حيث تنتشر عمليات الاحتيال المتعلقة بالضمان. لا يخدع المحتالون المشترين والبائعين فحسب، بل ينتحلون أيضًا صفة وكلاء استرداد الأصول يتظاهرون لمساعدة ضحايا الاحتيال. ما إن يشعر الضحايا بأمل في استعادة أموالهم، حتى يخدعهم هؤلاء المحتالون مرة أخرى. مرآة الاحتيال في المعاملاتتعرّف على كيفية حماية نفسك من الاحتيال الإلكتروني من خلال قراءة كيفية Cybertraceيمكن أن تساعدك تحقيقات احتيال الضمان في الحصول على العدالة.
لنأخذ العقارات كمثال. عند عرض عقار للبيع في السوق، قد تكثر الاستفسارات. ولكن كيف يعرف البائع ما إذا كان المشتري مهتمًا حقًا؟ وكيف يعرف المشتري أن البائع لن يكتفي بإيداعه ويبيعه لشخص آخر؟ الإجابة: حساب الضمان. يدفع المشتري المهتم نسبة تتراوح بين 1% و2% من سعر الشراء لدى وكيل ضمان مستقل مقابل رسوم. بعد التأكد من صحة الرغبة، يُخرج البائع العقار من السوق، ويُسوّي الطرفان العقود. بمجرد إتمام البيع، تُخصم نسبة 1% أو 2% من سعر الشراء، ويكون الجميع راضين. حتى الآن، لا داعي للتحقيق في عمليات احتيال حساب الضمان. ولكن ماذا عن حساب الضمان الإلكتروني؟
كيف تعمل خدمة الضمان عبر الإنترنت؟
يُعدّ تمكين المشترين من إيداع مبالغ مالية دون مخاطر وبحسن نية، وطمأنة البائعين على جدية المشترين، أمراً بالغ الأهمية للتجارة الإلكترونية. مقابل رسوم، يُمكن لمشتري السلع القيّمة، كالسيارات والمجوهرات والأعمال الفنية، إيداع أموالهم لدى وكيل ضمان. بمجرد أن يتأكد البائع من استلام وكيل الضمان للأموال من المشتري، يقوم بإرسال البضائع المطلوبة. وبعد استلام المشتري للبضائع بحالة جيدة، يُعيد وكيل الضمان الأموال إلى البائع.
وبالتالي، فإن مثل هذا الضمان عبر الإنترنت، على غرار الضمان العقاري أو ضمان سوق الأوراق المالية، يحمي البائعين والمشترين من عدم الدفع والاحتيال. ولأنه موجود منذ بداية التجارة والمزادات عبر الإنترنت، فقد ساعد في ترسيخ الثقة في المجال عبر الإنترنت. ومع ذلك، هناك عدد قليل جدًا من شركات الضمان عبر الإنترنت الحقيقية، وكما هو الحال مع العديد من المساحات غير الخاضعة للتنظيم، فقد انتقل المحتالون إلى هناك. ونتيجة لذلك، أصبحت التحقيقات في عمليات الاحتيال في الضمان ضرورية بشكل متزايد.
كيف تعمل عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان الإلكتروني؟
كما هو الحال في جميع عمليات الاحتيال، يتضمن احتيال الضمان الإلكتروني تلاعب المحتالين بالضحايا واستغلال مشاعرهم الدفينة كالجشع والشهوة والخوف. وبالتالي، يمكنهم الاحتيال على كلٍّ من المشترين والبائعين، كل ذلك عبر خدمات ضمان إلكترونية وهمية يسيطرون عليها. عند احتيالهم على البائعين، يتظاهر المحتالون بأنهم مشترون يودعون أموالهم لدى وكيل ضمان إلكتروني يُفترض أنه "مستقل". بعد الحصول على موافقة وكيل الضمان الإلكتروني الوهمي، يُشحن البائع البضائع دون استلام أي أموال.
غالبًا ما يستخدم المحتالون وسطاء غير مدركين لاستلام البضائع وإرسالها إلى جهات أخرى، عادةً ما تكون موجودة في الخارج. وعند الاحتيال على المشترين، تصبح العملية أسهل. ينتحل المحتالون ببساطة صفة بائعين لسلع قيّمة (ولكنها غير موجودة) ويزودون المشترين بحساب ضمان وهمي. إذا خدعهم المشتري، فإنه ينتظر منهم إيداع المبلغ، ثم يأخذه، ثم يفر هاربًا. للأسف، تكشف تحقيقات احتيال الضمان أن المشتري يُترك متعجبًا من سبب عدم استلامه البضائع.
ماذا عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة عبر خدمة الضمان؟
العديد من Cybertraceتستهدف تحقيقات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية الآن عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان، وتحديدًا عمليات الاحتيال في العملات المشفرة. وعادةً ما تتبع هذه العمليات نمطًا مألوفًا: أولًا، يتصل المحتالون بالضحايا مباشرةً عبر المكالمات الهاتفية أو الرسائل النصية أو تطبيق واتساب. وفي المكالمات الهاتفية، غالبًا ما يتظاهرون بأنهم ممثلون عن تقنية البلوك تشين أو مسؤولون عن تصفية أصولها. وسيط مطالبات/منصة استثمار. وبدلا من ذلك، قد يتظاهر بأنه وكيل استرداد الأصول لمساعدة ضحايا الاحتيال لاستعادة أموالهم المسروقة.
بغض النظر عن القصة الملفقة، فإنهم يوهمون الضحايا بأن أموالهم ستُسترد بسهولة. ثم تأتي المشكلة: يدّعي المحتالون أن عليهم أولاً "مزامنة" محافظ العملات الرقمية أو "التحقق" من الحسابات البنكية. وبحيلة، يقنعون الضحايا بتحويل 10% من الأموال المستحقة لهم إلى "محفظة ضمان". للأسف، هذه مجرد نسخة أخرى من عملية الاحتيال بالمعاملات المتطابقة. فالمحفظة ليست ضمانًا، بل مجرد جيب آخر للمحتالين تختفي فيه أموال الضحايا.
للأسف، عندما يخدعهم المحتالون، يلوم الكثير منهم أنفسهم. ما لا يدركه معظمهم هو أن هؤلاء المحتالين يديرون عمليات معقدة بقصص كاذبة مُحكمة وأساليب بيع مُقنعة عبر الهاتف. حتى أن بعضهم ينجح في الضغط على الضحايا لمشاركة كلمات مرور حساباتهم المصرفية أو تثبيت تطبيقات الوصول عن بُعد مثل AnyDesk وTeamViewer. بحجة "التحقق" من الحسابات المصرفية، يرسل المحتالون الأموال إلى محافظهم الرقمية، ثم إلى محافظهم الخاصة. وبينما ينتظر الضحايا بفارغ الصبر استعادة أموالهم، يواصل المحتالون طلب المزيد من الأموال. إنها حلقة مفرغة لا تنتهي غالبًا إلا بنفاد أموال الضحايا.
كيف أحمي نفسي من عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان؟
إليك بعض النصائح العامة المفيدة لحماية نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالضمان. والأهم من ذلك، تأكد من التحقق بشكل مستقل من أي خدمات ضمان يطلبها الآخرون منك. بالإضافة إلى ذلك، استخدم فقط خدمات النظير للنظير مثل ويسترن يونيون أو موني جرام للدفع للأشخاص الذين تعرفهم وتحبهم، وليس الغرباء. لا تشارك بيانات تسجيل الدخول الخاصة بخدمتك المصرفية عبر الإنترنت مع أي شخص، ولا تُثبّت تطبيقات الوصول عن بُعد على أجهزتك. هذا يُعادل فتح أبواب منزلك للصوص! وإذا فشلت كل المحاولات الأخرى وتمكن المحتالون من الوصول إليك، Cybertraceيمكن أن تساعد التحقيقات في عمليات احتيال الضمان.
ما يفعل Cybertrace عرض تحقيق في عمليات الاحتيال المتعلقة بخدمات الضمان؟
يستغل محتالو خدمات الضمان الخبيثة للعملات المشفرة شكوك الناس وحذرهم الطبيعي من التعامل مع جهات مجهولة عبر الإنترنت ضدهم. فهم يستغلون هذا الحذر بتوجيه الضحايا إلى استخدام خدمات ضمان وهمية. لحسن الحظ، Cybertraceسلطت التحقيقات في عمليات احتيال الضمان الضوء على مرتكبي الجرائم ومساعدة الضحايا في الحصول على العدالة. يمكن للمحققين ذوي الخبرة لدينا تتبع العملات المشفرة عبر blockchain لتحديد أين انتهت أموالك، تحليل المواقع الجنائية لتحديد العقل المدبر وراءها، والتحقيق في عمليات الاحتيال باستخدام منهجيات وأدوات متنوعة. تواصل معنا اليوم لنساعدك في استعادة أموالك المفقودة وراحة بالك.
