لمحة سريعة
ملخص
الاحتيال هو عملية نصب أو احتيال تتضمن الحصول على أموال أو أصول بطريقة غير مشروعة، ويُعرف قانونًا في أستراليا بالتزوير. تشمل أنواع الاحتيال المختلفة التصيد الاحتيالي، والاحتيال الاستثماري، والاحتيال العاطفي، والاحتيال في التسوق عبر الإنترنت. يُعد الإبلاغ عن عمليات الاحتيال أمرًا بالغ الأهمية لمساعدة السلطات في جمع المعلومات، ومحاولة استرداد الخسائر، ورفع مستوى الوعي العام. يمكن للضحايا الإبلاغ عن عمليات الاحتيال إلى البنوك، أو المركز الأسترالي للأمن السيبراني، أو لجنة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية (برنامج مراقبة الاحتيال)، أو الشرطة المحلية، أو مصلحة الضرائب الأسترالية، أو شركة iDcare، أو شركات خاصة مثل Cybertraceغالباً ما تكون التحقيقات بطيئة، والشفاء ليس مضموناً.
النقاط الرئيسية
- غالباً ما تستخدم عمليات الاحتيال الإلكتروني رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية لسرقة المعلومات الحساسة.
- قد تشمل عمليات الاحتيال الاستثماري مواقع تداول وهمية أو مخططات بونزي.
- تستغل عمليات الاحتيال العاطفية الضحايا عاطفياً لطلب المال.
- تستخدم عمليات الاحتيال في التسوق عبر الإنترنت مواقع ويب أو بائعين مزيفين للاحتيال على المستهلكين.
- يمكن تقديم التقارير إلى جهات متعددة، بما في ذلك البنوك والهيئات الحكومية.
- تقدم منظمات مثل iDcare الدعم للمشاكل المتعلقة بالهوية.
الأسئلة الشائعة
- ما هو المصطلح القانوني الصحيح لعملية الاحتيال في أستراليا؟
- تزوير.
- ما هي الجهة التي يجب عليك الاتصال بها أولاً بعد التعرض للاحتيال المالي؟
- اتصل فوراً ببنكك أو مؤسستك المالية.
- ما هو موقع Scamwatch؟
- خدمة الإبلاغ عن عمليات الاحتيال التي تديرها هيئة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية.
- من المسؤول عن التحقيق في جرائم الاحتيال التابعة للكومنولث في أستراليا؟
- الشرطة الفيدرالية الأسترالية.
جدول المحتويات
ما هي عملية الاحتيال؟
الاحتيال هو خداع شخص ما لحمله على تسليم أموال أو أصول مادية أخرى من خلال ادعاءات كاذبة بتقديم خدمة أو منتج. في أستراليا ومعظم الدول الغربية، يُطلق على الاحتيال قانونيًا اسم "التزوير". وهو جريمة تُشبه السرقة. في أستراليا، يُحقق في جرائم التزوير من قِبل شرطة الولايات. أما الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP) فتُحقق في جرائم الكومنولث، ولا تملك صلاحية التحقيق في جرائم الاحتيال الإلكتروني.
عند الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في أستراليا، تتعدد الجهات المُبلِّغة والشركات الخاصة المُتاحة، مما قد يُسبب بعض الارتباك. مع ذلك، فإن العملية سهلة نسبيًا. في هذه المقالة، سنناقش الإجراءات التي نوصي بها ، بالإضافة إلى عوامل أخرى جديرة بالاعتبار. قد يختلف الترتيب المُوصى به أدناه باختلاف نوع الاحتيال، إذ يُعدّ التوقيت عاملًا حاسمًا في التحقيقات اللاحقة. وللأسف، لا تُعرف بعض الجهات المذكورة أدناه بسرعة استجابتها.
ما هي أنواع عمليات الاحتيال المختلفة؟
تتخذ عمليات الاحتيال أشكالاً متنوعة، وفيما يلي وصف موجز لأكثر أنواعها شيوعاً. وهناك أنواع مختلفة، منها:
حيل الخداع
عمليات الاحتيال الإلكتروني شائعة جدًا، وتُنفذ عادةً عبر البريد الإلكتروني أو تطبيقات المراسلة. في هذه العمليات، يُخدع الضحية للنقر على رابط وتقديم بيانات حساسة مثل بيانات تسجيل الدخول أو معلومات الحساب البنكي.
الحيل الاستثمار
تشمل عمليات الاحتيال الاستثماري العملات المشفرة، وتداول العملات الأجنبية (الفوركس)، وعقود الفروقات، والمعادن الثمينة، وغيرها. في أغلب الأحيان، يستخدم المحتالون مواقع تداول/وساطة وهمية لجذب الضحايا وإقناعهم بشرعية منصاتهم. إلا أن كل شيء مزيف، ولا وجود للتداول، بل مجرد أكاذيب.
تعتمد العديد من عمليات الاحتيال الاستثماري على أسلوب بونزي، حيث تُدفع الأرباح للمستثمرين الأوائل من أموال المستثمرين الجدد. في الواقع، لا تُمثل هذه الأموال ربحًا حقيقيًا، بل هي خدعة تُشجع الضحايا على استثمار المزيد. ينهار هذا المخطط عندما تتوقف الاستثمارات الجديدة، ويخسر الجميع أموالهم نتيجةً للاحتيال.
الحيل الرومانسية
في أغلب الأحيان، تُنفَّذ عمليات الاحتيال العاطفي عبر الإنترنت ، حيث يسهل على المحتال إخفاء هويته. يتلاعب المحتال بالضحية ويُدلي بتصريحات كاذبة كثيرة عن نفسه. وعندما يحين الوقت المناسب، يُختلق موقفًا يُظهر فيه حاجته المُلحة للمال من الضحية. قد تستمر هذه العمليات لفترة طويلة، وهي مُصممة لزيادة حجم الأموال التي يتم الاحتيال عليها.
الحيل Cryptocurrency
وهذا يندرج تحت نفس فئة عملية احتيال الاستثمار. انظر النقطة 2. لمزيد من المعلومات.
عمليات احتيال التسوق عبر الإنترنت
يشمل ذلك مواقع إلكترونية وبائعين مزيفين مُدرجين على منصات متنوعة، من جوجل وفيسبوك ماركت بليس إلى غمتري. وبمجرد استلام الدفعة من الضحية، يختفي المحتال عادةً.
لماذا يُعد الإبلاغ عن عمليات الاحتيال أمراً مهماً؟
على الرغم من أنه من المعروف أن شرطة الولاية لا تبذل الكثير من الجهد للتحقيق في عمليات الاحتيال، إلا أن الإبلاغ عن عمليات الاحتيال لا يزال مهمًا للغاية للأسباب التالية.
- حماية الآخرين:يساعد الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في أستراليا السلطات الأسترالية على جمع المعلومات الاستخبارية حول عمليات الاحتيال التي تستهدف الأستراليين.
- استرداد الخسائر: على الرغم من عدم ضمان ذلك على الإطلاق، فإن الإبلاغ عن عملية احتيال يمكن أن يزيد من فرص استرداد الأموال المفقودة من خلال التعاون بين القطاعين العام والخاص.
- زيادة التوعية: يساعد نشر عمليات الاحتيال على تثقيف المجتمع، مما يجعل من الصعب على المحتالين العمل بسبب كشف منهجيتهم. ويمكنه أيضًا مساعدة البنوك في تنفيذ الإجراءات المضادة لتحويل الأموال.
كيفية الإبلاغ عن عملية احتيال في أستراليا
1. قم بالإبلاغ إلى البنك أو المؤسسة المالية الخاصة بك
بالنسبة لقضايا الاحتيال المالي التي تنطوي على التحويلات المصرفيةمن المهم الاتصال بالبنك فورًا لإيقاف التحويلات إلى المحتالين. وبالمثل، إذا دفعت للمحتال عبر العملة المشفرة، فاتصل بـ Cybertrace لتتبع معاملتك وتحديد البورصة التي حُوِّلت إليها الأموال. إذا تصرفت بسرعة كافية، Cybertrace و/أو قد تتمكن شرطة الولاية من تجميد الأموال قبل أن يتمكن المحتالون من سحب أموالك.
2. قم بإخطار مركز الأمن السيبراني الأسترالي (ACSC)
يُشرف على المركز الأسترالي للأمن السيبراني ( ACSC) مديرية الإشارات الأسترالية (ASD)، وهي وكالة حكومية تابعة لوزارة الدفاع. وتتولى هذه المديرية مسؤولية ملف الأمن السيبراني في أستراليا. كما يُشرف المركز على مبادرة "الإبلاغ عن الجرائم السيبرانية" (ReportCyber)، وهي مبادرة وطنية للشرطة تابعة لحكومات الكومنولث والولايات والأقاليم. تُصنّف البلاغات المُقدّمة إلى "الإبلاغ عن الجرائم السيبرانية" وتُحال إلى الشرطة المحلية التابعة للضحية.
3. اتصل بلجنة المنافسة والمستهلك الأسترالية (ACCC)
تستضيف هيئة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية (ACCC) موقع "سكام ووتش" الإلكتروني ، الذي يُدير موقعًا للإبلاغ عن عمليات الاحتيال. كما يُقدّم الموقع معلومات حول كيفية الحفاظ على الأمان عبر الإنترنت وحماية الأستراليين من الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال.
4. اتصل بالشرطة
إذا لم تقم بالإبلاغ عن حالتك إلى ReportCyber، فاتصل بشرطة الولاية المحلية وأبلغ عن الحالة. على الرغم من أن شرطة الولاية معروفة بعدم اتخاذ أي إجراء في قضايا الاحتيال، إلا أن تعاونها سيساعد Cybertrace مع أي محاولة لتجميد أصولك في بورصة العملات المشفرة والتحقيق في حالتك بناءً على السجلات التي تم الحصول عليها من البورصة المتلقية.
5. قم بإبلاغ مكتب الضرائب الأسترالي (ATO)
إذا قمت بتحويل أموال إلى محتالين مصدرها مدخراتك التقاعدية، فإن مصلحة الضرائب الأسترالية لديها خط هاتف مخصص للإبلاغ.
6. اتصل بـ iDcare
iDcare هو مركز دعم وطني مستقل ممول من الكومنولث لضحايا جرائم الهوية، ويقدم نصائح مجانية في المقام الأول لمساعدة ضحايا سرقة الهوية.
7. اتصل Cybertrace
Cybertrace هي شركة أسترالية مستقلة مسجلة متخصصة في التحقيق في عمليات الاحتيال، بما في ذلك تتبع معاملات العملات المشفرة. Cybertrace يعمل منذ عام 2015 وهو مرخص تُجري شرطة نيو ساوث ويلز تحقيقات خاصة. تشتهر السلطات في أستراليا بتقصيرها في إجراء التحقيقات في الوقت المناسب، إن وُجدت. يضمن دفع تكاليف تحقيقك الخاص المتخصص مراجعة قضيتك والتحقيق فيها على الفور تقريبًا. كما أن الشركات الخاصة غير مقيدة بالإجراءات البيروقراطية التي تتبعها الجهات الحكومية، مما يعني إمكانية تحديد الأدلة وجمعها، وهي عادةً ما تكون خارج نطاق سلطة الجهات الحكومية.
ماذا يحدث بعد الإبلاغ عن عملية احتيال؟
قد تُجري السلطات تحقيقًا في قضيتك بعد استلام بلاغك، خاصةً إذا وُجدت عدة حالات أخرى مُبلّغ عنها تُشير إلى وجود ضحايا متعددين. عادةً ما تكون العملية بطيئة ومُطولة، ونادرًا ما تُحدد شرطة الولاية هوية الجاني وتتخذ إجراءً. غالبًا ما يكون هذا مُحبطًا للغاية للضحايا، وقد يُسبب لهم ضغوطًا مالية ونفسية كبيرة. Cybertrace يوصيك بطلب المساعدة من العائلة و خدمات المجتمع إذا شعرت بعدم القدرة على التأقلم.
إذا اخترت الإبلاغ عن عملية احتيال في أستراليا إلى Cybertrace، سوف نقوم بمراجعة حالتك خلال 24 ساعة ونقدم لك مجموعة من الخيارات. ومع ذلك، في حالات الخسائر الصغيرة، قد ننصحك بعدم التوصية بإجراء تحقيق من منظور التكلفة/الفائدة. إذا تابعت خدماتنا، فسيتم تسعيرك وتزويدك بإطار زمني تقديري للمحققين الخبراء لدينا لإكمال تحقيقك. بعد ذلك، سنقدم لك مجموعة من الخيارات للخطوات التالية في ملاحقة المخالفين.
إذا كنت ترغب في التحدث مع فريق خبرائنا، يرجى الاتصال بنا على الرقم 1300 669 711، أو إرسال نموذج اتصال بالنقر على الزر أدناه.
