انخفاض خسائر عمليات الاحتيال - ولكن هل نرى الصورة الكاملة؟

يظل الأستراليون أهدافًا رئيسية للمحتالين بسبب الثقة بالطبيعة وثروة بلدنا الشاملة. Cybertrace يتفهم أن العديد من الأستراليين يشعرون بأن الجهات الحكومية غير متعاونة في معالجة عمليات الاحتيال، إلا أن هذا التصور ليس دقيقًا تمامًا. فقد لا تتبع الجهات الحكومية نفس نهج التحقيق العملي والشامل الذي تتبعه Cybertraceومع ذلك، فإنهم يضعون تدابير وقائية فعّالة مصممة لحماية الأستراليين. في العامين الماضيين، Cybertrace لقد شهدت بالتأكيد المزيد من الجهود من جانب الحكومة لرفع مستوى الوعي ومنع عمليات الاحتيال. 

وتشمل هذه التدابير المركز الوطني لمكافحة الاحتيال (NASC) خلية اندماج الاحتيال الاستثماري وجهودهم المستمرة للقضاء عليه تمت إزالة عناوين URL الاحتيالية. 

أهداف خلية اندماج الاحتيال الاستثماري، كما وردت في لجنة المنافسة والمستهلك الأسترالية (ACCC), "كان الهدف هو تحديد حملات الاحتيال الاستثماري والتقنيات التي تمكنها، ومنع استخدام هذه التقنيات، وتحديد العوائق التي تحول دون الوقاية منها والتعطيل"ولكي ينجح هذا الأمر، فإنه يعتمد على نهج منسق لمكافحة الاحتيال من جانب الحكومة وأجهزة إنفاذ القانون والصناعة. 

في 11 مارس 2025، نشرت NASC مقالاً ينص على "الأستراليون يتمتعون بحماية أفضل مع انخفاض الخسائر المبلغ عنها بسبب عمليات الاحتيال بنسبة 26 في المائة تقريبًا". تقدم المقالة رؤية من نائبة رئيس لجنة المنافسة والمستهلك الأسترالية كاترينا لوي، حول كيفية تأثير الجهود المختلفة التي تبذلها الوكالات الحكومية على عدد عمليات الاحتيال المبلغ عنها في عام 2024 مقارنة بعام 2023. 

يقول لوي، "نحن ملتزمون بتوفير حماية أفضل للأستراليين ضد عمليات الاحتيال المتطورة بشكل متزايد ونحن على ثقة بأن جهودنا المنسقة عبر الحكومة وأجهزة إنفاذ القانون والصناعة ستستمر في خفض الخسائر."

ما الذي تغير بين عامي 2023 و2024؟ 

إحصائيات؛ 2023 مقابل 2024 

تعكس الإحصائيات البيانات المجمعة من التقارير المقدمة إلى احتيال, أبلغ عن، بورصة الجرائم المالية الأسترالية، آي دي كير وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). 

وكشفت البيانات المجمعة أن عدد تقارير الاحتيال انخفض بنسبة 17.8 في المائة من عام 2023 إلى عام 2024، مع اكتمال 494,732 تقرير احتيال في عام 2024 مقارنة بـ 601,803 في عام 2023. 

ونتيجة لخلية مكافحة الاحتيال الاستثماري الأخيرة التي تدعمها الوكالات الحكومية، كان هناك انخفاض بنسبة 27.3 في المائة في الخسائر المبلغ عنها بسبب الاحتيال الاستثماري، مع خسارة قدرها 1.3 مليار دولار في عام 2023 مقارنة بـ 945 مليون دولار في عام 2024.

وبنتيجة 6,000 عنوان URL تم إحالتها بواسطة خدمة الإزالة التابعة لـ NASC، تم إزالة 92% منها بنجاح، مما أدى إلى تجنب خسائر تقدر بنحو 36 مليون دولار. 

وكما ترون من الإحصائيات أعلاه، فإن جهود الجهات الحكومية تعكس انخفاضًا واعدًا في عدد بلاغات الاحتيال، ومقدار الخسائر من عام 2023 إلى عام 2024. 

Cybertrace التعليق

لقد أثبتت مبادرات الحكومة الأسترالية فعاليتها في الحد من المخاطر التي تشكلها عمليات الاحتيال الاستثمارية، ومن المهم أن نعترف ونشيد بجهودها المستمرة لحماية الأستراليين بشكل استباقي.

في حين أننا ندرك أن الإحصائيات تعكس انخفاضًا كبيرًا في عدد تقارير الاحتيال, Cybertrace ويعتقد أنه من المهم أن نلاحظ أن إحصاءات الحكومة لا تلتقط بيانات الاحتيال الشاملة لأن الإدارات المعنية بالإبلاغ لا تتعاون مع القطاع الخاص عند إنتاج الإحصاءات الرسمية. شركات التحقيق في الاحتيال الخاصة، مثل Cybertrace، نتلقى آلاف التقارير عن عمليات الاحتيال في أستراليا، وكثير منها عبارة عن تقارير فريدة لا يتم التقاطها بواسطة التقارير الحكومية. 

Cybertrace يعتقد أن البيانات التي جمعتها الحكومة ليست سوى جزء من تقارير الاحتيال وقد لا تكون تمثيلًا دقيقًا لتأثيرات الاحتيال والإحصائيات في أستراليا.

علاوة على ذلك، من خلال تجربتي المباشرة في التواصل مع ضحايا الاحتيال، Cybertrace وقد توصل المحققون إلى أن هؤلاء الأفراد غالبًا ما يترددون في الإبلاغ عن حالتهم أو طلب المساعدة بعد وقوعهم ضحيةً للاحتيال. ومع استمرار الجهات الحكومية والمؤسسات الخاصة في توفير الموارد والأدوات لمساعدة الأفراد على تجنب الوقوع ضحيةً للاحتيال، تتزايد وصمة العار المحيطة بالاحتيال والوقوع ضحيةً له. من المهم مراعاة هذا الأمر عند النظر إلى الإحصائيات المذكورة في مقالة اللجنة الوطنية لمكافحة الاحتيال، حيث لا يتم الإبلاغ عن العديد من حالات الاحتيال. 

ما الذي يمكن عمله؟

يتغير عالم الاحتيال الاستثماري بسرعة، وفي حين أثبتت جهود الوكالات الحكومية الرامية إلى تقليل تأثير هذه الظاهرة على المواطنين الأستراليين نجاحها، فإن الاستجابة لعمليات الاحتيال تحتاج إلى أن تكون قابلة للتكيف. 

بفضل كل المعرفة المُكتسبة في القطاعين الحكومي والخاص من التقارير والتحقيقات حول مختلف عمليات الاحتيال، أصبحت القدرة على التنبؤ بأساليب الاحتيال الجديدة ومنعها ممكنة أكثر من أي وقت مضى. ومع ذلك، لتعظيم تأثير هذين القطاعين على تطور عمليات الاحتيال، يتعين على كلا القطاعين التعاون والتواصل بفعالية. 

إذا تمكنا من تحقيق ذلك وسد الفجوة بين القطاعين الحكومي والخاص، فسوف نتمكن من تحديد المجالات التي تتطلب المزيد من الاهتمام بشكل أفضل وتوجيه جهودنا بشكل أكثر كفاءة لحماية الأستراليين من عمليات الاحتيال.