ما هي عملية الاحتيال الثانوية وكيف يمكنك تجنبها؟

جدول المحتويات

1. انتحال صفة السلطات
2. بناء الثقة
3. "التمزق المزدوج"
4. استهداف الضحايا
5. كيفية تجنب عملية احتيال ثانوية
6. التحقق من الأسماء التجارية والأرقام
7. الاعتماد والتراخيص
8. تفاصيل البنك
9. يساعد! لقد تم بالفعل

انتحال صفة السلطات

تحدث عملية احتيال ثانوية عندما يتم استهداف ضحية عملية احتيال مرة أخرى في عملية احتيال ثانوية أو متابعة.

من أكثر أنواع عمليات الاحتيال الثانوية شيوعًا التي نراها هي عندما يتصل محتال بضحية عملية احتيال منتحلًا صفة السلطات أو هيئة حكومية أو شركة تأمين أو محقق أو محامٍ.

قد يقول المحتال الثاني شيئًا مثل: "لقد كنا نحقق في هذه المجموعة الإجرامية من المحتالين لبعض الوقت الآن، وقد ألقينا القبض مؤخرًا على أكثر من 15 شخصًا متورطين في عملية الاحتيال [الأولية] ".

بناء الثقة

من هنا، من المرجح أن يستمر المحتال الثاني في التواصل مع الضحية لبعض الوقت لكسب ثقتها ومصداقيتها. وفي النهاية، قد يقول المحتال الثاني شيئًا من قبيل: "بإمكاننا إحالتك إلى شركة تأمين قادرة على استرداد أموالك بالكامل".

الآن، من المحتمل أن تتواصل مع شخص ما من "شركة التأمين" (المزيفة) وسيقول هذا الشخص أنه قادر على استرداد أموالك، لكنه يتطلب فقط دفعة زائدة صغيرة حتى يتمكن من تقديم المطالبة. من المحتمل أن يطلبوا مبلغًا يتراوح بين 1,000 دولار – 5,000 دولار.

"التمزق المزدوج"

لكن بالطبع، كما خمنت، لا توجد مطالبة تأمينية! من المحتمل أن تذهب أموالك (التأمين الزائد المطلوب على ما يبدو) إلى جيوب نفس المحتالين الذين أجروا عملية الاحتيال الأولية.

في منشورٍ على شكل أسئلة وأجوبة من موقع "المستثمر حافي القدمين" ، يُشير سكوت باب إلى هذا النوع من الاحتيال بـ"السرقة المزدوجة". في هذا المنشور، يسأل الضحية عن "تريد موت"، وهي شركة وساطة عملات رقمية خارجية. ثم تواصل معه شخصٌ ما نصحه بإمكانية استرداد أمواله، مقابل استثمار يتراوح بين 10,000 و20,000 دولار.

استهداف الضحايا

تعتبر عمليات الاحتيال الثانوية وحشية بشكل خاص، حيث من المحتمل أن يكون ضحية عملية الاحتيال الأولية قد فقد للتو مدخراته أو صندوق تقاعده. يعرف المحتالون أن هذا الشخص في حاجة ماسة إلى استرداد بعض أمواله، وأن الشخص الذي تعرض للاحتيال مرة واحدة هو في الأساس عميل مؤهل مسبقًا للمحتال!

لقد واجهنا مؤخرًا عددًا من عمليات الاحتيال الثانوية. كان أحدهم مقنعًا للغاية وانتحل شخصية مدير مجموعة مكافحة الجرائم الإلكترونية في الفلبين. تواصل المحتالون مع عميلنا عبر البريد الإلكتروني وكان عنوان البريد الإلكتروني المستخدم قريبًا تمامًا من عنوان المدير الشرعي. لا يمكننا أن نؤكد بما فيه الكفاية أنه حتى عندما يبدو كل شيء حقيقيًا، فقد يكون ذلك عملية احتيال أخرى.

كيفية تجنب عملية احتيال ثانوية

إذا كنت ضحية لعملية احتيال، فتجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال ثانوية من خلال التحقق بشكل مستقل من صحة جميع بيانات الاعتماد المتاحة للشركة أو الفرد الذي يتصل بك. قم بالبحث الخاص بك ولا تعتمد على المعلومات المقدمة لك. نوصي أيضًا باتباع هذه الخطوات لجميع مقدمي الخدمات عبر الإنترنت أو عبر الهاتف، خاصة عندما يكون الاتصال غير مرغوب فيه.

نوصي بشدة أن تطلب من مزود الخدمة عرض أسعار والتحقق بشكل مستقل من جميع المعلومات المقدمة في عرض الأسعار. إذا لم يصدر لك مزود الخدمة عرض أسعار مكتوبًا رسميًا، فهذا هو الوقت المناسب لإيقاف جميع الاتصالات معه.

التحقق من الأسماء التجارية والأرقام

كمثال للتحقق من معلومات عرض الأسعار، دعونا نلقي نظرة على شركتنا: Cybertrace. يمكنك التحقق من هذه المعلومات بشكل مستقل عبر سجل الأعمال الأسترالي (ABR) أداة بحث ABN، وهو مصدر حكومي ويستخدم gov.au امتداد المجال.

بالنسبة لمقدمي الخدمات الأستراليين، قارن اسم الشركة ورقم الأعمال الأسترالي (ABN) بالمعلومات المدرجة في سجل ABR. إذا كانت الشركة من خارج أستراليا، فهذه علامة حمراء محتملة، لذا هناك حاجة إلى مزيد من الفحوصات المستقلة. إذا كانت الشركة تابعة لإحدى السلطات القضائية المعروفة فيما يتعلق بغسل الأموال أدناه، فأوقف جميع الاتصالات حيث يكاد يكون من المؤكد أن هذه عملية احتيال:

أندورا، جزر البهاما، بليز، برمودا، جزر فيرجن البريطانية، جزر كايمان، جزر القنال، جزر كوك، جزيرة جيرسي، هونج كونج، جزيرة مان، موريشيوس، ليختنشتاين، موناكو، بنما، سانت كيتس ، ونيفيس.

للحصول على مزيد من المعلومات حول الولايات القضائية لغسيل الأموال والملاذات الضريبية، انقر هنا لقراءة مقال إنفستوبيديا الذي نشرته جوليا كاجان.

تشير معلوماتنا الاستخبارية إلى أن العصابات الإجرامية من إسرائيل وقبرص ومالطا وإستونيا وبلغاريا تستهدف الأستراليين بشكل نشط، لذا كن حذرًا جدًا من الشركات والأفراد من هذه البلدان.

الاعتماد والتراخيص

إذا تلقيت عرض سعر، قارن معلومات الشركة المسجلة فيه مع المعلومات الموجودة على موقع الشركة الإلكتروني، بما في ذلك أرقام التراخيص الصناعية. في حالتنا، يمكنك مقارنة اسم شركتنا ورقمها الضريبي الأسترالي (ABN) مع سجل ترخيص NSW CAPI الخاص بنا عبر موقع حكومة ولاية نيو ساوث ويلز.

تتوفر نسخة من رخصة التحقيقات الرئيسية الصادرة عن شرطة ولاية نيو ساوث ويلز على صفحة الاعتمادات الخاصة بنا . مع ذلك، يُرجى توخي الحذر من أي معلومات منشورة على مواقع الشركات الإلكترونية. يُعد الموقع الحكومي الرسمي المصدر الأكثر موثوقية، ولكن من الضروري التأكد من أن الموقع حكومي معتمد.

تفاصيل البنك

مرة أخرى، من خلال مراجعة عرض الأسعار، ستتمكن من تحديد التفاصيل المصرفية للشركة. تأكد من أن تفاصيل الحساب البنكي للشركة تتطابق تمامًا مع الترخيص وسجلات ABR الخاصة بالشركة، حيث غالبًا ما ينتحل المحتالون صفة الشركات الشرعية. إذا كان الحساب البنكي خاصًا ببنك خارجي، فهذه علامة حمراء لأنه من الصعب التحقق منها.

بالنسبة للحسابات المصرفية الأسترالية، اتصل بالبنك المدرج في عرض الأسعار واطلب التحقق من تفاصيل الحساب المصرفي. لقد تم بالفعل التحقق من الحساب البنكي التجاري الحقيقي من قبل البنك عند فتحه لأول مرة. تتحقق البنوك من حسابات الأعمال من خلال الرجوع إلى تفاصيل الشركة ومديري الشركة.

كما ورد في مقال إخباري حديث على قناة ABC ، لا تُولي البنوك دائمًا اهتمامًا كافيًا لأسماء العملاء المستلمين عند إجراء التحويلات البنكية. وهذا يعني أن المحتالين قد ينتحلون اسم شركة شرعية ويضيفونه إلى بيانات حساباتهم البنكية. لذا، من الضروري جدًا التأكد من أن اسم ورقم الحساب البنكي يعودان بالفعل للشركة المذكورة.

يساعد! لقد تم بالفعل

إذا كنت ضحية لعملية احتيال ، أو إذا قرأت هذا المقال متأخرًا وكنت بالفعل ضحية لعملية احتيال أخرى، فتواصل معنا لنناقش كيف يمكننا مساعدتك. يتمتع محققونا ومحللونا بخبرة واسعة في كشف عمليات الاحتيال. تواصل معنا للتحقق من مزود الخدمة لتقليل مخاطر التعرض للاحتيال.