ما هي عملية الاحتيال الثانوية وكيف يمكنك تجنبها؟

انتحال صفة السلطات

تحدث عملية احتيال ثانوية عندما يتم استهداف ضحية عملية احتيال مرة أخرى في عملية احتيال ثانوية أو متابعة.

أحد أكثر أنواع عمليات الاحتيال الثانوية شيوعًا التي نراها هو عندما يتم الاتصال بضحية عملية احتيال من قبل محتال ينتحل صفة سلطات أو هيئة حكومية أو شركة تأمين أو محقق أو محام.

قد يقول المحتال الثاني شيئًا مثل، "لقد قمنا بالتحقيق مع هذه المجموعة الإجرامية من المحتالين لبعض الوقت، وقد قمنا مؤخرًا بإلقاء القبض على أكثر من 15 شخصًا متورطين في هذه الجريمة. [أولي] غش".

بناء الثقة

من هنا، من المرجح أن يستمر المحتال الثاني في التواصل مع الضحية لبعض الوقت لبناء الثقة والمصداقية. في النهاية، قد يقول المحتال الثاني شيئًا مثل، "يمكننا إحالتك إلى شركة التأمين التي ستتمكن من استرداد جميع أموالك."

الآن، من المحتمل أن تتواصل مع شخص ما من "شركة التأمين" (المزيفة) وسيقول هذا الشخص أنه قادر على استرداد أموالك، لكنه يتطلب فقط دفعة زائدة صغيرة حتى يتمكن من تقديم المطالبة. من المحتمل أن يطلبوا مبلغًا يتراوح بين 1,000 دولار – 5,000 دولار.

"التمزق المزدوج"

لكن بالطبع، كما خمنت، لا توجد مطالبة تأمينية! من المحتمل أن تذهب أموالك (التأمين الزائد المطلوب على ما يبدو) إلى جيوب نفس المحتالين الذين أجروا عملية الاحتيال الأولية.

في منشور سؤال وجواب من Barefoot Investorيشير سكوت بيب إلى هذا النوع من الاحتيال على أنه "تمزق مزدوج". في هذا المنشور، يسأل الضحية عن TradeMote، وهو وسيط خارجي للعملات المشفرة. تم بعد ذلك الاتصال بالضحية من قبل شخص نصحه بأنه يمكنه استرداد أمواله مقابل استثمار يتراوح بين 10,000 إلى 20,000 دولار.

استهداف الضحايا

تعتبر عمليات الاحتيال الثانوية وحشية بشكل خاص، حيث من المحتمل أن يكون ضحية عملية الاحتيال الأولية قد فقد للتو مدخراته أو صندوق تقاعده. يعرف المحتالون أن هذا الشخص في حاجة ماسة إلى استرداد بعض أمواله، وأن الشخص الذي تعرض للاحتيال مرة واحدة هو في الأساس عميل مؤهل مسبقًا للمحتال!

لقد واجهنا مؤخرًا عددًا من عمليات الاحتيال الثانوية. كان أحدهم مقنعًا للغاية وانتحل شخصية مدير مجموعة مكافحة الجرائم الإلكترونية في الفلبين. تواصل المحتالون مع عميلنا عبر البريد الإلكتروني وكان عنوان البريد الإلكتروني المستخدم قريبًا تمامًا من عنوان المدير الشرعي. لا يمكننا أن نؤكد بما فيه الكفاية أنه حتى عندما يبدو كل شيء حقيقيًا، فقد يكون ذلك عملية احتيال أخرى.

كيفية تجنب عملية احتيال ثانوية

إذا كنت ضحية لعملية احتيال، فتجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال ثانوية من خلال التحقق بشكل مستقل من صحة جميع بيانات الاعتماد المتاحة للشركة أو الفرد الذي يتصل بك. قم بالبحث الخاص بك ولا تعتمد على المعلومات المقدمة لك. نوصي أيضًا باتباع هذه الخطوات لجميع مقدمي الخدمات عبر الإنترنت أو عبر الهاتف، خاصة عندما يكون الاتصال غير مرغوب فيه.

نوصي بشدة أن تطلب من مزود الخدمة عرض أسعار والتحقق بشكل مستقل من جميع المعلومات المقدمة في عرض الأسعار. إذا لم يصدر لك مزود الخدمة عرض أسعار مكتوبًا رسميًا، فهذا هو الوقت المناسب لإيقاف جميع الاتصالات معه.

التحقق من الأسماء التجارية والأرقام

كمثال للتحقق من معلومات عرض الأسعار، دعونا نلقي نظرة على شركتنا: Cybertrace. يمكنك التحقق من هذه المعلومات بشكل مستقل عبر سجل الأعمال الأسترالي (ABR) أداة بحث ABN، وهو مصدر حكومي ويستخدم gov.au امتداد المجال.

بالنسبة لمقدمي الخدمات الأستراليين، قارن اسم الشركة ورقم الأعمال الأسترالي (ABN) بالمعلومات المدرجة في سجل ABR. إذا كانت الشركة من خارج أستراليا، فهذه علامة حمراء محتملة، لذا هناك حاجة إلى مزيد من الفحوصات المستقلة. إذا كانت الشركة تابعة لإحدى السلطات القضائية المعروفة فيما يتعلق بغسل الأموال أدناه، فأوقف جميع الاتصالات حيث يكاد يكون من المؤكد أن هذه عملية احتيال:

أندورا، جزر البهاما، بليز، برمودا، جزر فيرجن البريطانية، جزر كايمان، جزر القنال، جزر كوك، جزيرة جيرسي، هونج كونج، جزيرة مان، موريشيوس، ليختنشتاين، موناكو، بنما، سانت كيتس ، ونيفيس.

لمزيد من المعلومات حول السلطات القضائية لغسل الأموال والملاذات الضريبية، اضغط هنا لقراءة مقالة Investopedia التي نشرتها جوليا كاجان.

تشير معلوماتنا الاستخبارية إلى أن العصابات الإجرامية من إسرائيل وقبرص ومالطا وإستونيا وبلغاريا تستهدف الأستراليين بشكل نشط، لذا كن حذرًا جدًا من الشركات والأفراد من هذه البلدان.

الاعتماد والتراخيص

إذا تم إرسال عرض أسعار إليك، فقارن معلومات الشركة المسجلة في عرض الأسعار بالمعلومات المسجلة على موقع الشركة الإلكتروني؛ بما في ذلك أي أرقام ترخيص الصناعة. في حالتنا، يمكنك مقارنة اسم شركتنا وABN مع سجل ترخيص NSW CAPI الخاص بنا عبر موقع حكومة نيو ساوث ويلز.

تتوفر نسخة من ترخيص التحقيقات الرئيسي الصادر عن قوة شرطة نيو ساوث ويلز على صفحة الاعتمادات لدينا. ومع ذلك، كن حذرًا من أي معلومات مقدمة على مواقع الشركة. المصدر الأكثر موثوقية هو موقع ويب حكومي حسن السمعة، ولكن من المهم أن تتأكد من أن موقع الويب هو موقع حكومي حقيقي.

تفاصيل البنك

مرة أخرى، من خلال مراجعة عرض الأسعار، ستتمكن من تحديد التفاصيل المصرفية للشركة. تأكد من أن تفاصيل الحساب البنكي للشركة تتطابق تمامًا مع الترخيص وسجلات ABR الخاصة بالشركة، حيث غالبًا ما ينتحل المحتالون صفة الشركات الشرعية. إذا كان الحساب البنكي خاصًا ببنك خارجي، فهذه علامة حمراء لأنه من الصعب التحقق منها.

بالنسبة للحسابات المصرفية الأسترالية، اتصل بالبنك المدرج في عرض الأسعار واطلب التحقق من تفاصيل الحساب المصرفي. لقد تم بالفعل التحقق من الحساب البنكي التجاري الحقيقي من قبل البنك عند فتحه لأول مرة. تتحقق البنوك من حسابات الأعمال من خلال الرجوع إلى تفاصيل الشركة ومديري الشركة.

كما هو مبين في الآونة الأخيرة المادة الإخبارية اي بي سيلا تهتم البنوك دائمًا بأسماء العملاء المستلمين للتحويلات المصرفية. وهذا يعني أن المحتالين يمكنهم نسخ اسم الشركة التابعة لشركة شرعية بشكل احتيالي وإضافته إلى تفاصيل حسابهم المصرفي. ولهذا السبب من المهم جدًا التحقق من أن اسم الحساب البنكي ورقمه يخصان بالفعل الشركة المذكورة.

يساعد! لقد تم بالفعل

إذا كنت ضحية لعملية احتيال، أو إذا كنت قد قرأت هذا المقال بعد فوات الأوان وكنت بالفعل ضحية لعملية احتيال ثانوية، تواصل معنا لمناقشة كيف يمكننا المساعدة. المحققون والمحللون لدينا هم خبراء في تحديد عمليات الاحتيال. تحدث معنا حول التحقق من مزود الخدمة لتقليل مخاطر التعرض للاحتيال.