تنبيه احتيالي لاسترداد المبالغ المستردة من Swift

لمحة سريعة

ملخص

Cybertrace أصدرت السلطات تحذيراً بشأن عملية احتيال "سويفت ريفاندز" لاستعادة الأموال، والتي تستهدف ضحايا عمليات احتيال سابقة في أستراليا ونيوزيلندا، حيث تقدم وعوداً كاذبة باسترداد الأموال. ينتحل المحتالون صفة شركات شرعية، ويستخدمون تقييمات وشهادات مزيفة، ويطلبون رسوماً مسبقة دون تقديم أي نتائج. وتوجد عدة مؤشرات تدل على عمليات احتيال، منها عدم وجود تسجيل ومعلومات اتصال مزيفة.

النقاط الرئيسية

• تعمل شركة Swift Refunds من مواقع إلكترونية مشبوهة وتستهدف ضحايا الاحتيال.
• مرتبط بمواقع احتيالية أخرى، بما في ذلك موقع refund-justice.com.
• يستخدم تقييمات مزيفة، وادعاءات نجاح زائفة، وشهادات فيديو كاذبة.
• تفتقر إلى التراخيص والتسجيلات وموظفين محددين للشركة.
• يقلد أسماء الشركات الموثوقة وعناوين المواقع الإلكترونية ليبدو ذا مصداقية.
• يعرضون أرقام هواتف وهمية أو غير صحيحة على موقعهم الإلكتروني.

الأسئلة الشائعة

ما هي عملية الاحتيال المتعلقة باسترداد الأموال؟

تستهدف عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد الأموال الأشخاص الذين فقدوا أموالهم بالفعل بسبب الاحتيال، حيث تعدهم باسترداد أموالهم مقابل رسوم مقدمة ولكن دون تقديم أي شيء في المقابل.

كيف يعمل المحتالون في عمليات استرداد الأموال السريعة؟

يتواصلون مع ضحايا الاحتيال السابقين عبر وسائل التواصل الاجتماعي والإعلانات، ويستدرجونهم إلى مواقع إلكترونية احتيالية، ويطلبون دفعات مقدمة مع ضمانات كاذبة بالتعافي.

ما هي العلامات التحذيرية الشائعة لعملية الاحتيال المتعلقة باسترداد الأموال عبر خدمة سويفت؟

يُعدّ عدم وجود تراخيص، وعدم وجود موظفين يمكن التحقق منهم، وتقليد أسماء الشركات، والتقييمات المزيفة، ومعلومات الاتصال غير الصحيحة، والادعاءات غير الواقعية مؤشرات رئيسية.

جدول المحتويات

1. ما هي عمليات الاحتيال الخاصة بالاسترداد؟
2. كيف تعمل عملية احتيال استرداد المبالغ المستردة في Swift؟
3. كيف تعرف أن عمليات استرداد الأموال عبر Swift هي عملية احتيال استرداد؟
   1. غير مرخصة وغير مسجلة
   2. بلا اسم ولا وجه
   3. المقلدون الهواة
   4. مراجعات غير موجودة أو وهمية
   5. كل شيء مزيف
4. ما الذي يمكنني فعله لحماية نفسي من عملية احتيال استرداد المبالغ المستردة من Swift؟

Cybertrace محققو العملات المشفرة يدق ناقوس الخطر بشأن عملية احتيال لاسترداد الأموال عبر خدمة سويفتيستغل محتالو العملات الرقمية موقعي www.swift-refunds.org و swift-refunds.com لاستهداف ضحايا عمليات الاحتيال السابقة في أستراليا ونيوزيلندا الذين خسروا أموالهم. إذ يقدمون أملاً زائفاً لضحايا عمليات الاحتيال السابقة، ثم يضاعفون جهودهم ويستغلونهم مرة أخرى. ويبدو أن المحتالين يديرون موقعاً إلكترونياً مرتبطاً بموقع www.refund-justice.com. احتيال استرداد العدالة حيث يرتكبون عمليات احتيال متطابقة.

علاوة على ذلك، فإن شهاداتهم المصورة المزعومة تشير في الواقع إلى مشغل احتيالي معروف، Claim Justice، والذي Cybertrace سبق أن تم فضحهم. كل هذا يثير الكثير من الشكوك حول هؤلاء المحتالين، ويجب تجنبهم وعدم دفع أي أموال لهم. إذا كنت قد فعلت ذلك بالفعل، فلا يزال بإمكانك التواصل معهم. Cybertrace اليوم سنناقش كيف يمكننا المساعدة. لكن أولاً، دعونا نلقي نظرة على كيفية عمل المجرمين وكيف يمكنك حماية نفسك.

ما هي عمليات الاحتيال الخاصة بالاسترداد؟

وفقًا للجنة المستهلك والمنافسة الأسترالية، يؤثر محتالو الاسترداد على المزيد والمزيد من الأشخاص بأساليبهم الفظيعة. وبالمثل، فإن محققي الاحتيال السيبراني مثل Cybertrace لاحظنا ارتفاعًا في عدد العملاء الذين وقعوا ضحايا لهؤلاء المحتالين. يُضيف محتالو الاسترداد المزيد من المعاناة إلى المعاناة، حيث يستغلون من خسروا أموالهم بالفعل لصالح جهات أخرى. التشفير/الرومانسية/حيل الاستثمار. تُعرف أيضًا باسم عمليات الاحتيال الثانوية، حيث تستغل عمليات الاحتيال المتعلقة بالاسترداد يأس هؤلاء الضحايا لاستعادة أموالهم وتسرقهم مرة أخرى.

يتظاهر محتالون، مثل محتالي استرداد الأموال عبر منصة Swift Refunds، بمساعدة ضحايا عمليات الاحتيال السابقة، ليقوموا بخداعهم مرة أخرى. ويكمن وراء هذا التوجه المتزايد ارتفاع حاد في عمليات الاحتيال عمومًا، حيث بلغت الخسائر الأسترالية في عام 2022 رقمًا قياسيًا قدره 3.1 مليار دولار . وكلما زادت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال، زادت فرص محتالي استرداد الأموال في مضاعفة عملياتهم. ولكن كيف يعملون؟

كيف تعمل عملية احتيال استرداد المبالغ المستردة في Swift؟

على غرار عمليات الاحتيال الأخرى المتعلقة باسترداد الأموال، تعمل عملية الاحتيال التي تدّعي أنها من شركة "سويفت ريفاندز" على النحو التالي: أولًا، يستهدف المحتالون ضحايا عمليات الاحتيال السابقة عبر وسائل التواصل الاجتماعي والإعلانات التي توجههم إلى مواقع إلكترونية جذابة. ثانيًا، يستدرجون الضحايا بوعود كاذبة باسترداد سريع للأصول وضمان النجاح. أخيرًا، يحصلون على مبلغ كبير مقدمًا دون تقديم أي شيء ذي قيمة في المقابل. بل إن بعض المحتالين قد يُجبرون الضحايا على الاستمرار في دفع "مصاريف" جديدة.

بالطبع، لا توجد "نفقات" أو "رسوم" أو "تعويضات" مشروعة - إنها ببساطة عملية احتيال أخرى فوق عملية احتيال أخرى! وبحلول الوقت الذي يدرك فيه الضحايا أنه لا يوجد "تعويضات" وأن أي "رسوم" تم دفعها كانت عمليات احتيال أخرى، غالبًا ما يكون الأوان قد فات. يضحك المحتالون الأشرار طوال الطريق إلى البنك! ولكن هل توجد طريقة لاكتشاف ما يفعلونه قبل أن يقبضوا عليك؟

كيف تعرف أن عمليات استرداد الأموال عبر Swift هي عملية احتيال استرداد؟

لحسن الحظ، هناك العديد من العلامات المنذرة التي يجب عليك البحث عنها للحفاظ على نفسك وعائلتك في مأمن من محتالي الاسترداد. ابدأ بهذه العلامات الحمراء الشائعة:

غير مرخصة وغير مسجلة

السؤال الأول الذي يجب طرحه على أي شخص يدعي استرداد الأموال لك هو المكان الذي تم ترخيصه وتسجيله فيه. محققو الاحتيال السيبراني الخطير مثل Cybertrace تتسم بالشفافية بشأن إمكانية التحقق منها بشكل مستقل الترخيص والاعتماد. لن يكون لدى المشغلين المراوغين مثل الفنانين المحتالين لاسترداد أموال Swift Refunds مثل هذا التسجيل أو الترخيص. وفي الواقع، فهي لا تظهر حتى في هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) التي يمكن البحث فيها بسهولة سجل الأعمال. إذا كان المنظمون لا يعرفون من هم، فمن الصعب محاسبتهم. من أجل راحة البال، اختر دائمًا الشركات المرخصة والمسجلة.

بلا اسم ولا وجه

من العلامات التحذيرية الواضحة الأخرى لعمليات الاحتيال المحتملة عدم وجود أسماء ووجوه حقيقية يمكن التحقق منها بشكل مستقل على موقعهم الإلكتروني. عند زيارة موقع Swift Refunds، يكون نقص المعلومات الشخصية واضحًا. ومن المثير للدهشة أننا لا نعرف من أسس أو يدير أو يعمل في هذه الشركة. بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة لشركة يُفترض نجاحها، هناك نقص تام في... وجود وسائل الاعلام الاجتماعيةإذا كنت لا تعرف من هم، فلا تثق بهم! على النقيض من ذلك، فإن محققي الاحتيال الإلكتروني الجادين مثل Cybertrace سيكون لها يمكن التحقق منها بشكل مستقل الاسم والوجه الموثوق به.

المقلدون الهواة

من الحيل الخبيثة الأخرى التي يستخدمها محتالو استرداد الأموال عبر خدمة Swift Refunds انتحال اسم شركة موثوقة. في هذه الحالة، يتشابه اسم الشركة المحتالة وعنوان موقعها الإلكتروني بشكل كبير مع خدمة إقرارات ضريبية بريطانية معروفة . هذا يُعطي المحتالين انطباعًا بأنهم أكثر جدارة بالثقة وأكثر رسوخًا مما هم عليه في الواقع. باختصار، يحاول المحتالون إظهار أنفسهم بمظهر الكفاءة للتغطية على خداعهم الخبيث. ففي النهاية، هدفهم الأساسي هو سرقة أموالك التي كسبتها بشق الأنفس. دافع عن نفسك بالتأكد من الاسم وعنوان الموقع الإلكتروني بدقة للتأكد من عدم محاولتهم تقليد موقع آخر مشابه.

مراجعات غير موجودة أو وهمية

تُعدّ المراجعات المستقلة الحقيقية وسيلةً ممتازةً لتقييم جودة أي منتج أو خدمة أو شركة. فهي تُزوّد ​​العملاء بتجارب ووجهات نظر شخصية، ما يُتيح لهم اتخاذ قرارات مدروسة. هذا إن كانت هذه المراجعات حقيقية. لسوء الحظ، يحاول المحتالون الذين يدّعون استعادة الأموال من خلال شركة Swift Refunds خداع ضحاياهم. ومن المثير للدهشة أن شهادات الفيديو الثلاث الموجودة على موقعهم الإلكتروني مُطابقة لتلك الموجودة على موقع Claim Justice الاحتيالي . في الواقع، لا يُشيرون إلا إلى الموقع الأخير، ولا يذكرون Swift Refunds إطلاقًا! علاوةً على ذلك، يُلمّح موقع Swift Refunds الاحتيالي إلى وجود مراجعات إيجابية على Trustpilot. ولكن عند التدقيق، يتضح أن جميع هذه المراجعات تخص خدمة إعداد الإقرارات الضريبية البريطانية المذكورة سابقًا . باختصار، يُزيّف المحتالون كل شيء.

كل شيء مزيف

لا يكتفي محتالو استرداد الأموال من سويفت بتقييمات زائفة، بل يستخدمون أيضًا أرقام هواتف مزيفة، ومزاعم نجاح، ولغات إنجليزية. فيما يتعلق بالتقييمات الأولى، فإن الأرقام المعروضة على مواقعهم الإلكترونية إما تحتوي على أرقام قليلة جدًا أو تستخدم رموز مناطق وهمية. يا للجهل الذي يظنونه عنا؟ أما بالنسبة لمزاعمهم بنسبة نجاح 99% واستردادهم أكثر من مليون دولار شهريًا، فإنهم جادون وراسخون. رواد التحقيق في الاحتيال الإلكتروني في أستراليا مثل Cybertrace أعلم أن هذا غير واقعي على الإطلاق.

من السخافة أيضًا ادعاءهم أنهم لا يسعون لملاحقة المحتالين، بل ببساطة إعادة الأموال. كيف يُخططون لذلك دون معرفة هوية الجاني؟ أخيرًا، تحتوي لغة موقعهم الإلكتروني على العديد من الأخطاء النحوية والنحوية والإملائية الواضحة. يبدو أنهم لا يُحاولون إخفاء حقيقة زيفهم تمامًا.

ما الذي يمكنني فعله لحماية نفسي من عملية احتيال استرداد المبالغ المستردة من Swift؟

في حين أنه من الجيد معرفة العلامات الحمراء التي يجب تجنبها، فمن لديه الوقت للتحقق من كل مربع في كل مرة؟ أليس هناك طريقة أسهل؟ لحسن الحظ، هناك. كخدمة عامة مجانية، Cybertrace قامت بتطوير ScamID، وهو برنامج سهل الاستخدام كاشف الاحتيالما عليك سوى إدخال موقع إلكتروني، وسيظهر لك على الفور نظام بسيط لإشارات المرور يُعلمك بمدى أمانه. إنه مجاني وسهل الاستخدام وفوريّ - ما الذي قد لا يعجبك! تجنب مواقع الاحتيال لاستعادة الأموال عبر Swift Refunds وغيرها من المواقع الاحتيالية قبل أن تصل إليك.

مع ذلك، حتى أفضل أدوات الكشف قد لا تمنع جميع المحتالين من الوصول إليك. إذا حدث لك ذلك، فلا تيأس. عندما... خسرت أموالاً بسبب عملية احتيالمن الطبيعي أن تشعر بالضيق والإحراج والغضب. وعندما يقع ضحيةً لمحتالين مثل مُدّعي استرداد الأموال من شركة سويفت للمرة الثانية، يصبح الأمر أسوأ. لكن لا تغضب، بل انتقم! تواصل معنا Cybertrace اليوم لمناقشة كيف يمكن لمحققينا ذوي الخبرة المساعدة في تحديد المسؤول عن الاحتيال عليك.

إذا كنتَ موظفًا حاليًا أو سابقًا في هذه المجموعة وترغب بالتواصل معنا، يمكنك مراسلتنا عبر البريد الإلكتروني دون الكشف عن هويتك . لقد تعاونّا بنجاح مع موظفين من داخل المجموعة ممن لديهم حسٌّ عالٍ بالمسؤولية في التحقيق في عمليات احتيال سابقة، مما ساهم في تحقيق العدالة وإنصاف الضحايا الذين عانوا طويلًا. مساعدتكم تُحدث فرقًا حقيقيًا!