ما هي العملة المشفرة؟ خلفية موجزة

ما هي العملات المشفرة بعبارات بسيطة؟

العملات المشفرة، أو ما يُعرف اختصارًا بـ"كريبتو"، هي أصول رقمية أو افتراضية قابلة للتحويل إلكترونيًا. وعلى عكس العملات المعدنية أو الورقية، فهي لا تمتلك شكلًا ماديًا. يُعدّ البيتكوين المثال الأشهر، ولكن قد تُصمّم عملات مشفرة أخرى لأغراض الدفع، أو التطبيقات، أو الخدمات الرقمية، أو غيرها.

العملات المشفرة، وتقنية البلوك تشين، ومحافظ العملات المشفرة مترابطة بشكل وثيق، لكنها لا تعني الشيء نفسه. البلوك تشين هو سجل رقمي يُسجل المعاملات، ويحتوي على تاريخ مشترك لحركة الأموال بين عناوين المحافظ المختلفة. وبحسب تصميمه، قد يكون البلوك تشين عامًا ولا مركزيًا، أو قد يعمل بتحكم أكبر ومشاركة محدودة.

محفظة العملات الرقمية هي الأداة المستخدمة لإدارة المفاتيح التي تتيح الوصول إلى العملات الرقمية. لا تحتوي المحفظة على عملات مادية، بل تسمح لحاملها بتفويض المعاملات التي تتضمن أصولًا مسجلة على سلسلة الكتل (البلوكشين). أي شخص لديه إمكانية الوصول إلى المفتاح الخاص أو عبارة الاسترداد قد يتمكن من التحكم في الأموال المرتبطة به، لذا يجب عدم مشاركة هذه المعلومات مطلقًا.

كيف تتم عملية تحويل العملات المشفرة؟

على المستوى الأساسي، تتبع معاملة العملات المشفرة الخطوات التالية:

• يقوم المرسل بإدخال عنوان محفظة المستلم والمبلغ المراد تحويله.
• تستخدم محفظة المرسل المفتاح الخاص لتفويض المعاملة.
• يتم بث المعاملة إلى شبكة البلوك تشين ذات الصلة.
• يقوم المشاركون في الشبكة بالتحقق من المعاملة وفقًا لقواعد سلسلة الكتل (البلوك تشين).
• بمجرد تأكيد المعاملة، تتم إضافتها إلى سجل سلسلة الكتل.

تختلف آلية التحقق من العملات الرقمية باختلاف العملات. فبعض الشبكات تستخدم التعدين، بينما تستخدم شبكات أخرى أساليب تحقق مختلفة. في سلاسل الكتل العامة، تُظهر سجلات المعاملات عادةً عناوين المحافظ بدلاً من أسماء المستخدمين الحقيقية. وهذا قد يُوحي بإخفاء الهوية، مع أن حركة الأموال قد تظل ظاهرة.

تُتيح العملات الرقمية طرقًا جديدة لنقل القيمة واستخدام الخدمات الرقمية، لكن تقنية البلوك تشين وحدها لا تُضفي الشرعية على أي عملة أو منصة تداول أو استثمار. يمكن للقراء الاطلاع على المزيد حول الاحتيال في العملات الرقمية وكيفية التحقيق في عمليات النصب والاحتيال المتعلقة بها.

كتلة سلسلة 

تقنية البلوك تشين هي بنية تحتية رقمية مصممة لتسهيل تحويل الأموال الرقمية. ورغم وجود عدة إصدارات من البلوك تشين، فإن معظمها لامركزي ومفتوح المصدر (مثل بيتكوين - BTC)، ما يعني أن هذه التقنية متاحة للجميع دون أي سلطة رقابية. تستخدم البلوك تشين تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) حيث تُسجل المعاملات وتُحفظ بواسطة توقيع تشفيري دائم يُعرف باسم التجزئة. وهذا بدوره يحمي العملة من الجرائم الإلكترونية المرتبطة بالعملات المشفرة، سواء على مستوى المستخدم الفردي أو على مستوى منصات تداول العملات المشفرة.

تسجل كل كتلة في blockchain العديد من المعاملات وفي كل مرة تحدث معاملة جديدة، يتم تسجيل سجل جديد في الكتلة. تتم إضافة السجل إلى DLT لكل مشارك وهو أمر دائم ومن المستحيل تقريبًا تزويره أو تغييره. نظرًا لأن معظم سلاسل الكتل مفتوحة المصدر، يمكن لجميع المشاركين في blockchain التحقق بشكل مستقل من شرعية المعاملات.

معظم سلاسل الكتل لامركزية وتعمل على شبكة نظير إلى نظير. الشبكة اللامركزية هي شبكة تعمل دون سلطة مركزية أو مدير أو خادم. صُممت سلسلة الكتل حول بيئة اتصالات شبكية نظير إلى نظير (P2P) تتكون من مجموعة من الأجهزة، تُعرف أيضًا بالعُقد. كل عقدة هي نظير فردي يتواصل بدوره ويخزن أو يشارك البيانات مع العُقد الأخرى في الشبكة. تُعد شبكة P2P أساس تقنية سلسلة الكتل، حيث تُشارك سجلات دفتر الأستاذ الموزع (DLT) مع جميع العُقد الأخرى في سلسلة الكتل لإنشاء نسخ متعددة من المعاملات ومنع التزوير.

نظريًا، يتكون هيكل سلاسل الكتل اللامركزية من سلسلة من العقد المترابطة ولكنها مستقلة. وعلى عكس شبكة الند للند اللامركزية، تحتوي شبكة الند للند المركزية على خادم مركزي يوجه حركة البيانات إلى عقد محددة في الشبكة. في هذا السياق، يُسهّل الخادم المركزي التواصل بين النظراء، مما يوفر بدوره قدرًا أكبر من إخفاء الهوية بين المستخدمين. العملة المشفرة هي أصل رقمي أو افتراضي تُحفظ سلامته بواسطة التشفير، مما يجعل تزويره أو إنفاقه المزدوج شبه مستحيل. التشفير هو عملية تحويل النص العادي إلى نص مشفر، ثم يُعاد تشفيره عند وصوله. تعمل معظم العملات المشفرة وفق نموذج لامركزي من نظير إلى نظير، ويتم نقلها عبر تقنيات سلاسل الكتل. مع ذلك، بعض العملات المشفرة مركزية ومُرخصة، أي أنها تخضع لسيطرة كاملة أو جزئية من قِبل مستخدمين أو مسؤولين مُصرّح لهم. تختلف طريقة مركزية العملات الرقمية أو تقنية البلوك تشين باختلاف نوع العملة الرقمية. ومن السمات الرئيسية لجميع العملات الرقمية أنها عمومًا لا تخضع لملكية أو سيطرة الحكومات أو السلطات المركزية. أما العملات المستقرة فهي نوع من العملات الرقمية التي ترتبط قيمتها بأصل خارجي، وأبرزها العملات الورقية مثل الدولار الأمريكي أو الذهب. ويساهم هذا في استقرار سعر العملة الرقمية والحد من تقلبات السوق.

تختلف منصات تداول العملات الرقمية اختلافًا كبيرًا في المنتجات والخدمات التي تقدمها، وكذلك في طريقة عملها. ولكن بشكل عام، تُعد منصة تداول العملات الرقمية منصة افتراضية تعمل كوسيط بين البائع والمشتري، حيث يمكن استبدال العملات الرقمية بأصول أخرى، مثل أنواع أخرى من العملات الرقمية، والعملات الورقية (العملات المدعومة من الحكومات)، والمعادن الثمينة كالذهب. توفر العديد من المنصات الرائدة محافظ رقمية مدمجة، حيث يمكن للعملاء تخزين عملاتهم الرقمية في محفظة تابعة للمنصة. تُعد محفظة العملات الرقمية أداةً تُمكّنك من شراء وبيع وتخزين وإنفاق أموالك من العملات الرقمية. تعمل المحافظ كضمان للمفاتيح الخاصة للأموال المخزنة على سلسلة الكتل (البلوك تشين). ولأن العملات الرقمية تُسجل وتُخزن في سلسلة الكتل، فإن إثبات الملكية مطلوب قبل استخدامها. وهنا تبرز أهمية المحافظ، حيث تخزن المفاتيح الرقمية الخاصة التي تُثبت ملكية العملة الرقمية. مع ذلك، لا يُعدّ وجود محفظة مدمجة مثاليًا دائمًا، إذ يكون المستخدم عرضةً للاختراق. تدعم بعض منصات التداول، مثل باينانس، عمليات البيع المباشر بين الأفراد، ما يعني تداول العملات الرقمية مباشرةً بين البائع والمشتري. في هذه الحالة، تقتصر مهمة المنصة على تسهيل التواصل بين الطرفين دون التدخل المباشر في المعاملة.

هناك أنواع مختلفة من المحافظ يقدم كل منها مستويات مختلفة من الأمان، وبعضها ينطبق فقط على أنواع معينة من العملات المشفرة. تشمل أنواع المحفظة الشائعة الأجهزة، وسطح المكتب، والمحفظة عبر الإنترنت، والمعتمدة على تطبيقات الهاتف المحمول، والورقية. هناك أيضًا فئات فرعية من المحافظ بما في ذلك محافظ تخزين البيتكوين الساخنة والباردة. تشير المحافظ الساخنة والباردة إلى ما إذا كانت المحفظة متصلة بالإنترنت (ساخنة)، أو غير متصلة بالإنترنت تمامًا (باردة). وكما سنرى لاحقًا، فإن هياكل العملات المشفرة والبورصات تشكل تحديات مختلفة أمام مكافحة غسيل الأموال وتحديد عائدات الجريمة.

تعدين العملات المشفرة هو عملية حل حسابات التشفير لمعاملات blockchain. يتم تزويد عمال المناجم بالمكافآت، عادة، في شكل العملة التي يقومون بتعدينها. يستخدم القائمون بالتعدين العمليات الرقمية لإجراء عمليات التشفير وتضاف النتائج إلى دفتر الأستاذ كمعاملات جديدة. تتطلب عملية التعدين كميات هائلة من المخرجات الحسابية والتي تتطلب بدورها إمدادات كبيرة من الكهرباء.

تشير التقديرات إلى أنه اعتبارًا من يناير 2023، يوجد أكثر من 20,000 عملة مشفرة متداولة، وفقًا لموقع https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrencies . بينما تُشير مواقع أخرى إلى 9,756 عملة. مع ذلك، لا يُحقق سوى عدد قليل منها عوائد استثمارية مجزية، في حين أن العديد منها يتميز بحجم تداول محدود أو معدوم. تشمل العملات ذات الأداء العالي ما يُعرف بالعملة الرائدة في عالم العملات المشفرة، وهي البيتكوين، إلى جانب الريبل، والإيثيريوم، والمونيرو، واللايتكوين، والتيثر. طُوّرت هذه العملات المشفرة لتوفير إمكانيات متنوعة، ولم تُنشأ في الأصل لتكون استثمارات؛ إذ جاء الاستثمار والقيمة لاحقًا. وهذا أمر بالغ الأهمية، نظرًا لوجود آلاف العملات المشفرة التي أُنشئت لغرض الاحتيال والنصب والاستثمار المضارب.

العملة المشفرة المشروعة هي تلك التي ليست مزيفة، ولم يتم إنشاؤها فقط للاستثمارات شديدة المضاربة، وهي علامات تجارية معروفة، وتمثل حصة سوقية كبيرة. كانت Bitcoin (BTC) أول عملة مشفرة وهي عبارة عن شبكة مفتوحة المصدر من نظير إلى نظير. تم إصدارها لأول مرة للمستثمرين في عام 2008، وعلى الرغم من كونها العملة المشفرة الأكثر شعبية وقيمة، فقد تم تحديد المشاكل لاحقًا مع blockchain. وشمل ذلك سرعة المعاملات البطيئة، وعدد محدود من المستخدمين المتتاليين، والمتطلبات الحسابية العالية للتعدين. وهذا يؤدي بالتالي إلى ارتفاع استهلاك الطاقة وارتفاع التكلفة في نهاية المطاف لكل معاملة. بينما تواصل Bitcoin توسعها العالمي، فقد حذت مجموعة من المنتجات المرتبطة بالبيتكوين حذوها. وفقًا لموقع بيانات الأعمال العالمية statista.com، هناك ما يقرب من 14,000 جهاز صراف آلي للبيتكوين على مستوى العالم في عام 2021.

[google_adsense_shortcode]

تشترك العملات المشفرة الأقل شرعية والمحتملة الاحتيالية في العديد من الميزات الشائعة بما في ذلك مواقع الويب المزيفة ونقاط التبادل المزيفة وتطبيقات الهاتف المحمول المزيفة والمشاهير الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي لتأييد العملة المشفرة. غالبًا ما تشتمل عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة على مخططات الضخ والتفريغ أو مخططات بونزي، وغالبًا ما تكون استثمارات مضاربة للغاية.

منذ نشأتها، استُخدمت العملات المشفرة لتسهيل الجريمة. يرى بعض الباحثين أن العملات المشفرة أُنشئت في الأساس لتسهيل الجريمة (وخاصةً الجرائم التي تُرتكب باستخدام العملات المشفرة). وكما ذُكر سابقًا، بذل مُصمم أول عملة مشفرة (بيتكوين) جهودًا جبارة لحماية مستخدمي تقنية البلوك تشين من الاحتيال والاختراق. مع ذلك، لا توجد معلومات تُشير إلى أن ناكاموتو لم يسعَ إلى تمكين الجريمة من خلال إنشاء بيتكوين، وإنما لحماية مستخدميها فقط. هناك فئتان رئيسيتان لجرائم العملات المشفرة: الجرائم التي تُرتكب باستخدام العملات المشفرة، والجرائم التي تعتمد على العملات المشفرة . في الجرائم التي تُرتكب باستخدام العملات المشفرة، يستخدم الجاني العملات المشفرة لارتكاب جريمة تقليدية كالاحتيال، ثم يُبيّض عائداتها عبر تقنية البلوك تشين. وهذا يُخالف الجرائم التي تعتمد على العملات المشفرة، حيث تكون العملة المشفرة هي الهدف المُحدد أو تلعب دورًا أساسيًا في الجريمة.

يمكن تصنيف عمليات الاحتيال في العملات المشفرة عمومًا إلى أربع فئات رئيسية، تشمل عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة، مثل عروض العملات الأولية الوهمية (ICO)، ومخططات بونزي، ومخططات التلاعب بالأسعار، وسرقة العملات المشفرة. لا تقتصر هذه الأنواع من الاحتيال على العملات المشفرة، بل تُعدّ جزءًا من فئات الاحتيال التقليدية، ولذلك تُصنّف ضمن فئة "الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة". تشمل الفئات الشائعة للجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة تلك التي تتضمن متداولين وهميين للعملات المشفرة ، ومنصات تداول وهمية، وبرامج الفدية، والتسويق بالعمولة. مع ذلك، وكما سنرى لاحقًا، وجدنا أن جرائم العملات المشفرة غالبًا ما تنطوي على جوانب مرتبطة بالعملات المشفرة وأخرى مرتبطة بها. على سبيل المثال، غالبًا ما تُستخدم العملات المشفرة في عمليات الاحتيال لغسل الأموال. وكما ذكرت وزارة الخزانة ووزارة الداخلية في المملكة المتحدة،

تلعب [العملات المشفرة] دورًا حيويًا في غسل عائدات الجرائم المعتمدة على الإنترنت، مما يسهل بشكل مباشر التدفقات المالية لمجرمي الإنترنت.

على الرغم من أن العملات المشفرة قد تُنظر إليها كبديل مالي سلبي ومثير للجدل، إلا أن مفهومها الأصلي كان ثوريًا من حيث أنها أعادت السلطة إلى الناس في جوانب عديدة. لم نعد عبيدًا للعملات الورقية (المدعومة من الحكومات) ولا لأسعار الفائدة الباهظة التي تفرضها البنوك على الناس. يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت وجهاز كمبيوتر أن يصبح جزءًا من البنية التحتية العالمية للعملات المشفرة. فبدلاً من أن تحتفظ الحكومات والبنوك بسجلات المعاملات المالية، أصبح لكل من يُشغّل عقدة بلوك تشين نسخة من السجل لا يمكن تزويرها. كانت هذه هي الشفافية المالية في أبهى صورها، ووفرت الحرية المالية أو التحكم الشخصي الذي كان الكثيرون (وليس جميعهم) يبحثون عنه. مع ذلك، وكما هو الحال مع أي شيء جيد، يوجد دائمًا مجرمون يسعون لاستغلاله؛ ولم تكن العملات المشفرة استثناءً. في هذه الأيام، يتمثل العيب الرئيسي للعملات المشفرة في ارتفاع معدل الجريمة ، بما في ذلك تسهيل غسيل الأموال للجرائم التي تُرتكب باستخدام العملات المشفرة أو التي تعتمد عليها.

لحسن الحظ، Cybertrace يتمتع بخبرة سنوات عديدة في التحقيق في جرائم العملات المشفرة، بما في ذلك تتبع المعاملات عبر سلاسل الكتل المختلفةإذا كنت بحاجة إلى تحقيق في عمل إجرامي، أو رأي خبير في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، فتأكد من الاتصال بالفريق الودود في Cybertrace الذي سيرشدك خلال المصطلحات والعمليات المعقدة.

لمعرفة المزيد حول هذا الموضوع، راجع الفصل الكامل المنشور في Springer، التكنولوجيا المالية والقانون (الفصل 10) والذي كتبه الرئيس التنفيذي لدينا، دان هالبين، والبروفيسور ألانا موروشات من WSU. هذا المنشور هو مقتطف معدل من الفصل.

https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook

العلامات: ما هي العملة المشفرة، الجريمة التي تعتمد على التشفير، الجريمة المعتمدة على التشفير، بيتكوين

ما هي تقنية البلوك تشين؟ لمعرفة المزيد عن تقنية البلوك تشين، التي تُعدّ الركيزة الأساسية للعملات الرقمية، تابعوا منشورنا الذي سيُنشر قريباً.